AAJI Daily News - 25 Juni 2020


Tanggal terbit (25 / 06 / 2020)

FM-CC-AAJI-06-001

Kamis, 25 Juni 2020  

HEADLINE NEWS

  1. Kuartal I, Premi Asuransi Jiwa Turun 4,9%
  2. Industri Asuransi Jiwa Bayar Klaim Rp35,5T
  3. Industri asuransi jiwa bayar klaim Rp35,5 triliun meski kinerja turun
  4. Pembayaran Klaim Asuransi Jiwa Naik 4,1 Persen di Kuartal I 2020
  5. Gara-gara corona, industri asuransi jiwa terkena dampaknya
  6. Asuransi Jiwa Bayarkan Klaim dan Manfaat Rp 35,92 Triliun
  7. Kuartal I-2020, Premi Asuransi Jiwa Turun 4,9%
  8. AAJI Bersama Perusahaan Asuransi Jiwa & Reasuransi Bantu RS Rujukan COVID-19 Rp 1 Milyar
  9. AAJI Donasi APD Senilai Rp1 M untuk RS Rujukan Covid-19
  10. [Foto] Kinerja Allianz Life Indonesia
  11. Perkara Jiwasraya Masuk Ranah Korupsi
  12. Hakim Tolak Keberatan Terdakwa Jiwasraya
  13. Nasabah Wanaartha Akan Audiensi dengan DPR dan OJK
  14. (Foto) Allianz Raih Pertumbuhan Positif
  15. BRI Agro Gandeng Capital Life Indonesia Pasarkan Asuransi Proteksi
  16. Kuartal I/2020, Sequis Life Raup Premi Rp832 Miliar
  17. Tumbuh 24 Persen, Sequis Life Bukukan Laba Rp759,2 Miliar Tahun 2019
  18. Kasus Bumiputera, Dicari! Direksi yang Mampu Kembalikan Uang Nasabah
  19. 5 Berita Populer Finansial, Gagal Fit and Proper Test, OJK Gugurkan Jabatan Dua Direksi Bumiputera dan Pemain Lokal Harus Siap Hadapi WhatsApp Pay
  20. Prudential Indonesia Pasarkan Produk Unit Link Secara Virtual
  21. Kuartal I, Pendapatan Premi Bruto Allianz Life Naik 40%
  22. OJK Diminta Perketat Pengawasan di Industri Keuangan
  23. Allianz Life Bukukan Laba Rp 1,18 Triliun
  24. Allianz Catat Pertumbuhan Positif Sebesar Rp13,2 Triliun di 2019
  25. Kantongi Izin OJK, Prudential Pasarkan Unit Link Lewat Media Virtual
  26. Prudential Indonesia Pasarkan Produk Unit Link Secara Virtual Selama Masa Pandemi lewat PRUCekatan
  27. Beli Produk Asuransi Secara Virtual, Perhatikan Tahapan Ini
  28. 2019, Laba Bersih Allianz Life Tumbuh Double Digit
  29. Mudahkan Nasabah, Astra Life Jual Produk Unit Link Via Video Call
  30. Tak Hanya Berpikir Untungnya, Nasabah Perlu Paham Risiko Produk Asuransi

TENTANG AAJI

Kuartal I, Premi Asuransi Jiwa Turun 4,9%

AAJI mencatat, penurunan total pendapatan premi industri asuransi jiwa sepanjang kuartal I-2020 sebesar 4,9% secara tahunan menjadi Rp 44,11 triliun. Selain itu, hasil investasi pun tercatat ikut terkoreksi. Berdasarkan data 58 dari 60 perusahaan asuransi jiwa yang dihimpun AAJI, penurunan total pendapatan premi itu karena total premi bisnis baru anjlok sebesar 8,3% yoy menjadi Rp25,93 triliun. Sedangkan total premi lanjutan tumbuh stagnan sebesar 0,3% yoy menjadi sebesar Rp 18,18 triliun.

Investor Daily / 25-06-2020 Hal. 24

Industri Asuransi Jiwa Bayar Klaim Rp35,5T

AAJI mengungkapkan industri asuransi jiwa tetap membayarkan klaim sebesar Rp 35,5 triliun meski terjadi perlambatan kinerja pada kuartal pertama 2020 akibat pandemi Covid-19. Ketua Dewan Pengurus AAJI Budi Tampubolon mengatakan, total klaim dan manfaat naik 4,1 persen dibandingkan periode sama tahun lalu sebesar Rp 34,1 triliun. Data itu dikumpulkan 58 perusahaan asuransi jiwa dari 60 perusahaan yang bernaung dalam AAJI.

Media Indonesia / 25-06-2020 Hal. 10

Industri asuransi jiwa bayar klaim Rp35,5 triliun meski kinerja turun

AAJI mengungkapkan industri asuransi jiwa tetap membayarkan klaim sebesar Rp 35,5 triliun meski terjadi perlambatan kinerja pada kuartal pertama 2020 akibat pandemi Covid-19. Ketua Dewan Pengurus AAJI Budi Tampubolon mengatakan, total klaim dan manfaat naik 4,1 persen dibandingkan periode sama tahun lalu sebesar Rp 34,1 triliun. Data itu dikumpulkan 58 perusahaan asuransi jiwa dari 60 perusahaan yang bernaung dalam AAJI.

Antaranews.com / 24-06-2020

Pembayaran Klaim Asuransi Jiwa Naik 4,1 Persen di Kuartal I 2020

Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) melaporkan pertumbuhan pembayaran klaim dan manfaat industri asuransi jiwa sebesar 4,1 persen, menjadi Rp 35,92 triliun pada kuartal I 2020. Terutama pada saat pandemi Covid-19. Budi Tampubolon, Ketua Dewan Pengurus AAJI mengatakan, kondisi kuartal I memang tidak mudah dengan adanya pandemi Covid-19. Hal ini juga berkontribusi terhadap peningkatan industri asuransi jiwa, dimana total pendapatan premi industri asuransi jiwa melambat.

Kompas.com / 24-06-2020

Gara-gara corona, industri asuransi jiwa terkena dampaknya

Sepanjang kuartal I-2020, Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat pandemi covid-19 telah berdampak terhadap perlambatan industri asuransi jiwa. Untuk diketahui, perlambatan terjadi pada angka total pendapatan yang meliputi total pendapatan premi, hasil investasi dan klaim reasuransi. Ketua Dewan Pengurus AAJI Budi Tampubolon mengatakan, kuartal-I turut mempengaruhi kinerja industri asuransi jiwa karena total pendapatan premi asuransi jiwa melambat. Namun, ia menyebutkan pandemi juga telah mendorong dan membentuk pola kesadaran masyarakat akan gaya hidup yang sehat. Sementara total uang pertanggungan mencapai Rp 4,073 triliun dari yang sebelumnya Rp 3,859 triliun. Oleh sebabnya, angka ini naik 5,6%

Kontan.co.id / 24-06-2020

Asuransi Jiwa Bayarkan Klaim dan Manfaat Rp 35,92 Triliun

Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat industri asuransi jiwa telah membayarkan total klaim dan manfaat hingga kuartal I-2020 mencapai Rp 35,92 triliun, tumbuh Rp 4,1% secara tahanan (year on year/yoy). Klaim nilai tebus (surrender) menjadi kontributor utama peningkatan tersebut. Data AAJI atas 58 dari 60 perusahaan asuransi jiwa memaparkan, sampai kuartal I-2020 klaim nilai tebus mencapai Rp 19,91 triliun atau naik 6,5% (yoy). Nilai itu naik dari periode sama tahun sebelumnya yang tercatat Rp 18,69 triliun.

Investor.id / 24-06-2020

Kuartal I-2020, Premi Asuransi Jiwa Turun 4,9%

Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat penurunan total pendapatan premi industri asuransi jiwa sepanjang kuartal I-2020 sebesar 4,9% secara tahunan (year on year/yoy) menjadi Rp 44,11 triliun. Selain itu, hasil investasi pun tercatat ikut terkoreksi. Berdasarkan data 58 dari 60 perusahaan asuransi jiwa yang dihimpun AAJI, penurunan total pendapatan premi itu karena total premi bisnis baru anjlok sebesar 8,3% (yoy) menjadi Rp 25,93 triliun. Sedangkan total premi lanjutan tumbuh stagnan sebesar 0,3% (yoy) menjadi sebesar Rp 18,18 triliun.

Investor.id / 24-06-2020

AAJI Bersama Perusahaan Asuransi Jiwa & Reasuransi Bantu RS Rujukan COVID-19 Rp 1 Milyar

AAJI menyerahkan donasi sebesar Rp 1 miliar untuk rumah sakit rujukan Covid-19 melalui Yayasan BenihBaik. Penyerahan dilaksanakan secara virtual oleh AAJI yang diwakili oleh Jos Chandra Irawan selaku Kepala Departemen Marketing AAJI kepada Andy F Noya, pendiri Yayasan BenihBaik. Donasi AAJI kepada rumah sakit rujukan ini merupakan bagian dari gagasan terbaru AAJI “Bersama Kita Bisa”, yang merupakan bentuk persaudaraan, kekompakan dan solidaritas insan industri Asuransi Jiwa di Indonesia dalam usaha untuk melawan Covid-19.

Industry.co.id / 24-06-2020

AAJI Donasi APD Senilai Rp1 M untuk RS Rujukan Covid-19

AAJI menyerahkan donasi sebesar Rp 1 miliar untuk rumah sakit rujukan Covid-19 melalui Yayasan BenihBaik. Penyerahan dilaksanakan secara virtual oleh AAJI yang diwakili oleh Jos Chandra Irawan selaku Kepala Departemen Marketing AAJI kepada Andy F Noya, pendiri Yayasan BenihBaik. Donasi AAJI kepada rumah sakit rujukan ini merupakan bagian dari gagasan terbaru AAJI “Bersama Kita Bisa”, yang merupakan bentuk persaudaraan, kekompakan dan solidaritas insan industri Asuransi Jiwa di Indonesia dalam usaha untuk melawan Covid-19.

Biskom.web.id / 24-06-2020

INDUSTRI & ASURANSI

[Foto] Kinerja Allianz Life Indonesia

PT Asuransi Allianz Life Indonesia mencatatkan Gross Weighted Premium/GWP sebesar Rp 13,2 triliun atau tumbuh sebesar 23,8% di tahun 2019 dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Perusahaan membukukan laba bersih sebesar Rp 1,18 triliun atau meningkat sebesar 48,7% dibandingkan dari tahun 2018. Pertumbuhan ini berlanjut hingga kuartal I tahun 2020, di mana Allianz membukukan Weighted New Business Premium sebesar 27,6% atau jauh mendahului pertumbuhan pasar rata-rata yang tercatat menurun -4,4%.

Investor Daily / 25-06-2020 Hal. 23

Perkara Jiwasraya Masuk Ranah Korupsi

Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Jakarta menolak eksepsi Benny Tjokrosaputro, Direktur Utama PT Hanson International, Tbk, dan terdakwa korupsi pengelolaan dana investasi PT Asuransi Jiwasraya (Persero) lain. Majelis hakim meminta jaksa melanjutkan perkara tersebut dengan agenda pembuktian. Majelis hakim pun tidak sepakat dengan dalil terdakwa dan kuasa hukumnya bahwa perkara ini merupakan perkara data, bukan korupsi. Sebab, keberatan tersebut dinilai sudah memasuki subtansi perkara.

Kompas / 25-06-2020 Hal. 3

HakimTolak Keberatan Terdakwa Jiwasraya

Majelis Hakim Pengadilan Negeri Tindak Pidana Korupsi (PN Tipikor) Jakarta Pusat menolak keberatan para terdakwa dugaan korupsi dan pencucian uang (TPPU) PT Asuransi Jiwasraya. Majelis Hakim menyatakan keberatan enam terdakwa tak dapat diterima lantaran sudah memasuki pokok perkara. Ketua Majelis Hakim Rosmina memerintahkan jaksa penuntut umum untuk melanjutkan pembuktian pada persidangan lanjutan.

Republika / 25-06-2020 Hal. 2

Nasabah Wanaartha Akan Audiensi dengan DPR dan OJK

Sidang praperadilan Wanaartha Life atas perkara penyitaan rekening efek yang telah diblokir penyidik Kejagung dinyatakan gugur. Ketua Umum Forum Nasabah Wanaartha (Forsawa), Parulian Sipahutar menjelaskan, Forsawa akan melakukan audiensi dengan DPR, OJK, serta koordinasi dengan manajemen Wanaartha untuk mengambil langkah-langkah lanjutan.

Suara Pembaruan / 25-06-2020 Hal. 4

(Foto) Allianz Raih Pertumbuhan Positif

PT Asuransi Allianz Life Indonesia mencatatkan Gross Weighted Premium/GWP sebesar Rp13,2 triliun atau bertumbuh sebesar 23,8% di tahun 2019 dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Seiring dengan pertumbuhan GWP, perusahaan membukukan Laba Bersih sebesar Rp 1,18 triliun atau meningkat sebesar 48,7% dibandingkan dari tahun 2018.

Suara Pembaruan / 25-06-2020 Hal.9

BRI Agro Gandeng Capital Life Indonesia Pasarkan Asuransi Proteksi

PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk. (BRI Agro) menjalin kerja sama dengan PT Capital Life Indonesia (Capital Life) dalam memasarkan produk asuransi proteksi melalui pemberian manfaat tambahan asuransi jiwa kredit kepada nasabah Bank BRI Agro. Adapun, kerja sama dikategorikan sebagai kerja sama bancassurance tentang saluran pemasaran produk asuransi melalui kerja sama dengan Bank, di mana kerja sama ini berupa model bisnis kerja sama referensi dalam rangka produk bank ke pada calon pemegang polis.

Bisnis.com / 24-06-2020

Kuartal I/2020, Sequis Life Raup Premi Rp832 Miliar

PT Asuransi Jiwa Sequis Life menyatakan sepanjang kuartal I/2020 perseroan berhasil membukukan total pendapatan premi sebesar Rp832 miliar. President Director dan CEO PT Asuransi Jiwa Sequis Life Tatang Widjaja menjelaskan selain menerima pendapatan premi, pihaknya juga telah membayarkan klaim manfaat kepada nasabah. Adapun klaim dan manfaat yang telah dibayarkan di kuartal I/2020 ini mencapai Rp38,7 miliar untuk klaim kematian dan Rp80,7 miliar untuk Klaim kesehatan.

Bisnis.com / 24-06-2020

Tumbuh 24 Persen, Sequis Life Bukukan Laba Rp759,2 Miliar Tahun 2019

PT Asuransi Jiwa Sequis Life (Sequis Life) mencatat kinerja positif selama 2019, yang ditunjukkan dari total pendapatan premi senilai Rp3,429 triliun dan laba bersih yang naik 24 persen menjadi Rp759,2 miliar dari tahun sebelumnya sebesar Rp613,9 miliar. President Director dan CEO PT Asuransi Jiwa Sequis Life Tatang Widjaja menjelaskan perseroan juga mengembangkan total aset hingga Rp18,8 triliun, atau naik 2% dari 2018 lalu yang senilai Rp18,4 triliun.

Bisnis.com / 24-06-2020

Kasus Bumiputera, Dicari! Direksi yang Mampu Kembalikan Uang Nasabah

Hotbonar Sinaga, Ketua Sekolah Tinggi Manajemen Risiko dan Asuransi (STIMRA) menyebutkan masalah di Bumiputera membutuhkan sosok yang dapat membalikkan keadaan. Direksi baru yang dibutuhkan adalah mereka yang memiliki kemampuan dan pengalaman dalam pengelolaan aset bermasalah. Menurutnya, sosok yang diturunkan untuk mengurus sengkarut di Bumiputera juga harus memiliki integritas dan sudah teruji menyelesaikan masalah serupa. Direksi baru Bumiputera juga merupakan sosok yang direstui regulator dan memiliki kemampuan manajerial mengelola tim yang kuat.

Bisnis.com / 24-06-2020

5 Berita Populer Finansial, Gagal Fit and Proper Test, OJK Gugurkan Jabatan Dua Direksi Bumiputera dan Pemain Lokal Harus Siap Hadapi WhatsApp Pay

Beberapa berita popular diantaranya; OJK memerintahkan Asuransi Jiwa Bersama atau AJB Bumiputera 1912 untuk membatalkan status dua orang yang gagal dalam fit and proper test. Perseroan memiliki waktu tiga bulan untuk pembatalan tersebut. Selain itu, Kementerian Keuangan telah menerbitkan beleid yang mengatur mekanisme penempatan uang negara pada dana bank umum dalam pemulihan ekonomi nasional (PEN), yaitu Peraturan Menteri Keuangan (PMK) No.70/PMK.05/2020.

Bisnis.com / 24-06-2020

Prudential Indonesia Pasarkan Produk Unit Link Secara Virtual

PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) telah mendapatkan izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk melakukan pemasaran produk asuransi unit link secara tatap muka virtual. President Director Prudential Indonesia Jens Reisch mengatakan, didukung kapabilitas digital yang terintegrasi secara end-to-end serta sistem pemasaran PRUCekatan yang dikembangkan dan dikelola secara langsung oleh Prudential Indonesia.

Fin.co.id / 24-06-2020

Kuartal I, Pendapatan Premi Bruto Allianz Life Naik 40%

PT Asuransi Allianz Life Indonesia membukukan peningkatan pendapatan premi bruto sebesar 40% secara tahunan yoy menjadi sebesar Rp 3,8 triliun. Pencapaian positif itu merupakan kelanjutan dari kinerja yang dicatatkan perseroan pada akhir tahun lalu. Chief Financial Officer Allianz Life Cui Cui menyampaikan, pertumbuhan pendapatan premi itu didorong peningkatan kanal pemasaran keagenan sebesar 26% (yoy) dan kanal bancassurance sebesar 55% (yoy). Selain kinerja bisnis terus meningkat, perseroan juga tetap menjalankan kewajiban dengan membayarkan klaim dan manfaat.

Investor.id / 24-06-2020

OJK Diminta Perketat Pengawasan di Industri Keuangan

OJK diminta melakukan perbaikan di sisi pengawasan terhadap pelaku industri keuangan. Hal tersebut harus dilakukan untuk mengantisipasi efek negatif gagal bayar di sejumlah perusahaan investasi, asuransi, hingga emiten. Anggota Komisi XI DPR Hidayatullah mengatakan, kasus gagal bayar disebabkan oleh belum optimalnya pengawasan OJK. Kejadian tersebut juga tak terlepas dari adanya tumpang tindih antara tugas dan fungsi lembaga yang dipimpin Wimboh Santoso tersebut.

Medcom.id / 24-06-2020

Allianz Life Bukukan Laba Rp 1,18 Triliun

PT Asuransi Allianz Life Indonesia mencatatkan laba bersih sebesar Rp 1,18 triliun atau naik 48,7 persen pada akhir 2019. Pertumbuhan laba ditopang dari meningkatnya pendapatan premi sepanjang tahun lalu. Country Manager dan Direktur Utama Allianz Life Indonesia Joos Louwerie mengatakan, kenaikan premi terbesar dari keagenan sebesar 33 pesen, disusul dari jalur perbankan sebesar 20,2 persen.

Republika.co.id / 24-06-2020

Allianz Catat Pertumbuhan Positif Sebesar Rp13,2 Triliun di 2019

PT Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life) mencatatkan pertumbuhan positif pada 2019 dengan Gross Written Premium/GWP sebesar Rp13,2 triliun atau bertumbuh sebesar 23,8% dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Jalur distribusi keagenan dan bancassurance menjadi kontributor utama untuk perolehan premi ini. Seiring dengan pertumbuhan GWP, perusahaan membukukan Laba Bersih (Net Income) sebesar Rp 1,18 triliun, atau meningkat sebesar 48,7% dibandingkan dari tahun 2018.

Tirto.id / 24-06-2020

Kantongi Izin OJK, Prudential Pasarkan Unit Link Lewat Media Virtual

Perusahaan asuransi PT Prudential Life Assurance resmi mengantongi izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk memasarkan produk asuransi unit link secara tatap muka virtual. Jens Reisch, President Director Prudential Indonesia mengatakan, pihaknya akan memasarkan produk unit link melalui tatap muka virtual dengan didukung kapabilitas digital yang terintegrasi secara end-to-end serta sistem pemasaran PRUCekatan yang dikembangkan dan dikelola secara langsung oleh Prudential sendiri.

Tribunnews.com / 24-06-2020

Prudential Indonesia Pasarkan Produk Unit Link Secara Virtual Selama Masa Pandemi lewat PRUCekatan

Jens Reisch, President Director Prudential Indonesia menyatakan bangga telah memperoleh izin dari OJK untuk memasarkan produk unit link melalui tatap muka virtual. Didukung kapabilitas digital yang terintegrasi secara end-to-end serta sistem pemasaran PRUCekatan yang dikembangkan dan dikelola secara langsung oleh Prudential Indonesia, kini nasabah dan juga calon nasabah dapat berkonsultasi dengan tenaga pemasar terkait kebutuhan asuransinya dan melakukan Pengajuan Asuransi Jiwa kapan pun dan di wilayah Indonesia mana pun secara nyaman dan aman.

Tribunnews.com / 24-06-2020

Beli Produk Asuransi Secara Virtual, Perhatikan Tahapan Ini

Sebelum menjalani transaksi secara virtual dengan perusahaan asuransi, nasabah harus memastikan perusahaan itu sudah mendapatkan izin dari OJK untuk melakukan kegiatan secara online atau virtual. selama masa pandemi saat ini, Prudential Indonesia memasarkan produk unit link secara tatap muka virtual melalui sistem pemasaran PRUCekatan yatiu Cepat Tanpa Harus Berdekatan. Ada tiga tahap yang harus dijalani nasabah, yaitu consult, check, confirm.

Viva.co.id / 24-06-2020

2019, Laba Bersih Allianz Life Tumbuh Double Digit

PT Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life) mencatatkan Gross Weighted Premium (GWP) sebesar Rp13,2 triliun atau tumbuh sebesar 23,8% di 2019 dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Jalur distribusi keagenan dan bancassurance menjadi kontributor utama untuk perolehan premi ini. Seiring dengan pertumbuhan GWP, perusahaan membukukan laba bersih (Net Income) sebesar Rp1,18 triliun, atau meningkat 48,7% dibandingkan dari 2018.

Wartaekonomi.co.id / 24-06-2020

Mudahkan Nasabah, Astra Life Jual Produk Unit Link Via Video Call

Direktur Astra Life Windawati Tjahjadi mengatakan, kebijakan OJK mengenai penyesuaian pemasaran produk PAYDI secara digital memberikan hawa positif bagi pertumbuhan bisnis asuransi jiwa di Indonesia. Dalam sistem pemasaran PAYDI secara digital ini, tenaga pemasar Astra Life, Professional Financial Consultant dan Financial Network Advisor, akan berkomunikasi dengan nasabah melalui video call untuk memasarkan produk asuransi unit link tanpa pertemuan secara fisik.

Wartaekonomi.co.id / 24-06-2020

Regulasi & Makro Ekonomi

Tak Hanya Berpikir Untungnya, Nasabah Perlu Paham Risiko Produk Asuransi

Asuransi jiwa yang sekaligus menawarkan manfaat investasi alias unit link memang menarik perhatian konsumen. Ibaratnya, setali tiga uang. Namun, penting untuk memahami betul model produk unit link yang bakal dibeli, seperti manfaat dan risiko yang dihadapi. Produk asuransi dengan manfaat proteksi dan investasi turut terdampak akibat pasar investasi yang turun di masa pandemi sehingga imbal hasil yang di miliki nasabah pun ikut terjun bebas.

Trenasia.com / 24-06-2020

INFORMASI KEUANGAN

USD/IDR

14.130

IHSG (per 20 Juni 2020)

   4.964,74

BI Rate

 

 

 

 

 

 

Sumber Kontan.com

Sumber Media: Investor Daily, Kompas, Media Indonesia, Republika, Suara Pembaruan, Antaranews.com, Bisnis.com, Biskom.web.id, Fin.co.id, Industry.co.id, Investor.id, Medcom.id, Republika.co.id, Trenasia.com, Tirto.id, Tribunnews.com, Viva.co.id, Wartaekonomi.co.id.

DOWNLOAD PDF